Juli 19, 2024

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Geldwäsche auf dem Immobilienmarkt auf dem Vormarsch

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Geldwäsche auf dem Immobilienmarkt auf dem Vormarsch

VERNON PILLAY

IMMOBILIENpraktiker in Südafrika wurden als potenziell anfällig für Geldwäsche und Aktivitäten der Terrorismusfinanzierung (TF) identifiziert.

Dies wurde laut James George, Chief Compliance Officer bei Compli-Serve SA, vom Financial Intelligence Center (FIC) in seiner jüngsten Bewertung der inhärenten Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die den Immobiliensektor betreffen, aufgedeckt.

George sagt, dass zwar weitere Konsultationen innerhalb des Immobiliensektors stattfinden werden, der Bericht jedoch die Risiken zusammenfasst, die Immobilienmakler und diejenigen, die in diesem Sektor tätig sind, beachten müssen.

„Die FIC hat die Dringlichkeit betont, wo immer möglich wirksame Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) in Immobilien zu ergreifen.“

Immobilieninvestitionen sind im Allgemeinen ein stabiler Vermögenswert und können als solche sowohl Kriminelle als auch seriöse Käufer anziehen.

George merkt an, dass die FIC erklärt hat, dass Geldwäsche durch Immobilientransaktionen leicht illegale Gelder in die legale Wirtschaft bringt und gleichzeitig eine sichere Investition bietet, was sie umso beliebter macht.

„Es kann Kriminellen sogar Möglichkeiten eröffnen, Einnahmen aus illegalen Immobilieninvestitionen zu erzielen, wenn der Grund, aus dem sie Eigentümer der Immobilie geworden sind, nicht öffentlich bekannt oder einfach zweifelhaft ist.“

„Vor Ort sind Immobilientransaktionen in der Regel mit Papierspuren verbunden, einschließlich Banken, Immobilienagenturen und Anwälten durch Eigentumsübertragung. Dieser Prozess hindert Immobilienmakler häufig daran, die Mittel zu erhalten oder die Immobilie selbst zu registrieren, was auch bedeuten kann, dass eine gewisse Sorgfalt hinsichtlich der Herkunft der Mittel verwirkt wird.

Zu den unglücklichen Trends gehören Kriminelle, die beim Kauf von Immobilien undurchsichtige Finanzierungen oder Bargeld verwenden, falsche Dokumente verwenden oder mit verdächtigen Unternehmen zusammenarbeiten, die es schwierig machen, den wahren Eigentümer einer Transaktion festzustellen.

George sagt, dass Kriminelle sogar höhere Mieten für Immobilien zahlen können, die für illegale Aktivitäten bestimmt sind (die dem Eigentümer möglicherweise unbekannt sind).

Eine weitere Sorge ist die Über- oder Unterbewertung von Immobilienpreisen.

Geldwäsche kann die Immobilienpreise in einem Vorort oder Gebiet effektiv verzerren, da Kriminelle bereit sind, mehr als den Marktwert zu zahlen, um eine Transaktion schnell abzuschließen.

„Wenn eine Immobilie von hohem Wert oder überteuert ist und bar bezahlt wird, kann dies einen zweiten Blick auf die Quelle der Gelder rechtfertigen, um sicherzustellen, dass die Transaktion legitim ist“, schließt George. – IOL-Neuigkeiten

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