September 22, 2021

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Enge Grenzen: Die EZB ermöglicht es Banken, Dividenden zurückzugeben

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Enger Rahmen
Die EZB ermöglicht es Banken, Dividenden zurückzugeben

Um das Finanzsystem während der Corona-Krise stabil zu halten, verbietet die EZB Finanzinstituten, Dividenden an die Aktionäre zu zahlen. Aber jetzt lockern Banker die Regeln. Finanzinstitute müssen jedoch weiterhin strenge Regeln einhalten, bevor sie den Anlegern gefallen können.

Angesichts der zweiten Pandemiewelle erlaubt die Bankenaufsichtsbehörde der EZB den Banken des Euro-Währungsgebiets nur in begrenztem Umfang, Dividenden an ihre Aktionäre auszuschütten. Die Institute sollten entweder keine Dividenden zahlen oder nur in begrenztem Umfang zahlen oder bis Ende September 2021 Aktien zurückkaufen, empfahl die Bankenaufsichtsbehörde der EZB in Frankfurt. Ausschüttungen oder Rückkäufe sollten 15 Prozent des Gesamtgewinns für 2019 und 2020 nicht überschreiten. Darüber hinaus sollten diese 0,2 Prozentpunkte der jeweiligen Kernkapitalquote (CET1) nicht überschreiten.

“Die überarbeitete Empfehlung soll sicherstellen, dass die Banken in der Lage sind, Verluste auszugleichen und die Kreditvergabe an die Wirtschaft zu unterstützen”, so die Aufsichtsbehörden. In den letzten Monaten haben die Banken gegen den im Frühjahr von der Europäischen Zentralbank (EZB) eingeführten Dividendenstopp gewütet und vor einer Verlängerung des Vertriebsverbots gewarnt.

Nach Angaben der EZB müssen Finanzinstitute, die ihren Aktionären Dividenden zahlen oder Aktien zurückkaufen möchten, ebenfalls rentabel sein und eine solide Kapitalentwicklung aufweisen. Sie müssen sich an Ihren Bankvormund wenden. Dann muss geprüft werden, ob die Größe der geplanten Verteilung auch umsichtig ist. Die Folgen der Viruspandemie haben sich noch nicht in den Bankguthaben niedergeschlagen. Weil die Institute immer noch von öffentlichen Unterstützungsmaßnahmen profitierten.

BaFin warnt Banken

Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin begrüßte die Entscheidung der EZB. “Es ist der richtige Ansatz, den Instituten zu raten, weiterhin sehr restriktiv mit Distributionen umzugehen”, sagte Felix Hufeld, Chef der BaFin. Er erwartet aufgrund der Pandemie einen Anstieg der ausgefallenen Kredite. Institutionen sollten daher so viel Kapital wie möglich haben. Dies gilt auch für die kleineren deutschen Finanzinstitute.

Angesichts der Koronakrise empfahl die EZB ein Einfrieren der Dividenden bis zum 1. Oktober im März und verlängerte es dann auf den 1. Januar im Juli. Die Euro-Zentralbank ist seit Herbst 2014 für die Aufsicht über die wichtigsten Banken im Währungsraum verantwortlich. Sie kontrolliert nun 113 Finanzinstitute, darunter die Deutsche Bank und die Commerzbank in Deutschland. Die Aufsicht über die kleineren Institutionen liegt in erster Linie bei den nationalen Behörden.

Letzte Woche hatte die britische Zentralbank den Banken des Landes erlaubt, erneut Dividenden auszuschütten. Die Bank of England hat jedoch auch Grenzen gesetzt. Die Dividende sollte ein Viertel des Ergebnisses für 2019 und 2020 nicht überschreiten.

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